Переведення грошей з картки на картку є однією з найпоширеніших форм розрахунків в Україні, що використовується для оплати товарів і послуг або для надсилання коштів іншим людям. Для здійснення такого переказу потрібні реквізити картки одержувача, хоча деякі банки пропонують альтернативні методи.
Україна змінює правила переказів з картки на картку
Національний банк України (НБУ) планує внести зміни до правил карткових переказів.
Наприкінці березня НБУ розпочав громадське обговорення проекту постанови, яка передбачає зміни до порядку проведення платіжних операцій.
Документом пропонується заборонити переведення в готівку коштів, здійснених без відкриття рахунку, з метою “підвищення прозорості платіжних операцій” в Україні.
Після затвердження проекту постанови, нові правила переказу коштів з картки на картку набудуть чинності.
Також читайте: Нові обмеження на карткові перекази від НБУ: кого це може стосуватися
Обмеження карткових переказів та нові ліміти
23 травня стало відомо, що НБУ готується запровадити обмеження на карткові перекази та встановити ліміти на вихідні P2P-перекази.
Розглядається можливість встановлення лімітів для вихідних P2P-переказів з рахунків фізичних осіб у розмірі 100 000 грн на місяць, а також обмеження кількості таких переказів до 30 на місяць.
Важливі деталі щодо контролю за переказами
Переказ коштів з картки на картку є швидким та зручним способом передачі грошей. Однак банки можуть блокувати деякі операції через перевищення встановлених лімітів.
Чинне законодавство вимагає контролю за картковими переказами від 5 тисяч гривень. Особливу увагу приділяють переказам, сума яких перевищує 400 тисяч гривень, що дозволяє банкам постанова НБУ №60. Крім того, банки можуть встановлювати власні ліміти.
Хто в зоні ризику через перекази з картки на картку
Адвокати попереджають, що українцям може загрожувати блокування рахунку та штраф за підозрілі перекази. Це стосується, зокрема, осіб, які не зареєстровані як фізичні особи-підприємці (ФОП) та займаються онлайн-торгівлею, регулярно отримуючи значні суми від різних джерел.
У таких випадках банк може заблокувати рахунок та вимагати пояснень від клієнта. Якщо підозри щодо незаконного надходження коштів підтвердяться, дані можуть бути передані органам контролю, і на клієнта може бути накладено штраф у розмірі від 17 до 34 тисяч гривень.
Нагадаємо, автоматичні системи безпеки банків відстежують всі транзакції, сума яких перевищує 400 тисяч гривень.
