Банки України підписали меморандум щодо прозорості платіжних послуг

Банки України підписали меморандум щодо прозорості платіжних послуг (Фото: google)

ПриватБанк, Ощадбанк, Універсал Банк (mono), Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України та Асоціація українських банків об’єдналися для впровадження нових стандартів на ринку банківських платіжних послуг, підписавши меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг».

Читайте також: Зарплати в Україні, економіка та ціни: Прогнози Fitch Ratings

Меморандум щодо прозорості платіжних послуг: Основні положення

Меморандум спрямований на уніфікацію підходів до перевірки клієнтів та моніторингу їхніх фінансових операцій. Одним із ключових аспектів є встановлення місячних лімітів для клієнтів залежно від рівня ризику:

• Клієнти з високим рівнем ризику: для осіб без підтверджених доходів із 1 лютого наступного року діятиме ліміт у розмірі 50 тис. грн на місяць.
• Клієнти із середнім і низьким рівнем ризику: із 1 лютого місячний ліміт становитиме 150 тис. грн, а з 1 червня зменшиться до 100 тис. грн.

Такі заходи дозволять забезпечити більш прозору систему фінансових операцій і мінімізувати ризики нелегального обігу коштів.

Особливості для ФОП і бізнес-клієнтів

Банки розробили окремі підходи для фізичних осіб-підприємців (ФОП), враховуючи рівень ризику, тип оподаткування та масштаб бізнесу.

1. ФОП, які працюють до 6 місяців і належать до 1 групи оподаткування:
   • Для них буде здійснюватися поглиблене вивчення бізнес-діяльності при встановленні ділових відносин із банком. Це включає:
     • Аналіз видів діяльності, послуг чи продуктів, які надає клієнт.
     • Оцінку обсягу фінансових операцій, що плануються протягом місяця.
   • Здійснюватиметься посилений моніторинг рахунків відповідно до очікуваного середньомісячного доходу.
2. ФОП, які працюють за спрощеною або загальною системою оподаткування (2-3 групи):
   • Перевірка та моніторинг таких клієнтів базуватимуться на ризик-орієнтованому підході, який банк розробляє самостійно.

Меморандум щодо прозорості платіжних послуг: Очікувані результати

Запровадження цих змін сприятиме:

• Підвищенню прозорості фінансових операцій.
• Зменшенню ризиків нелегальної фінансової діяльності.
• Захисту інтересів як банків, так і клієнтів.

Чому це важливо?

Нова ініціатива дозволить зробити банківський ринок більш передбачуваним і прозорим. Крім того, це допоможе уникнути сумнівних фінансових операцій і підвищить довіру клієнтів до банківської системи.

Детальніше про нові стандарти банківських послуг ви можете дізнатися на офіційних сайтах банків-учасників меморандуму.